最新的ACAMS CAMS7 Deutsch免費考試真題

問題1

Technologie hat das Potenzial, die Effizienz und Effektivität von AML/CFT-Workflows zu steigern, indem sie:
(Zwei auswählen.)

A. Minimierung von Datenschutzbedenken durch minimierte menschliche Eingriffe

B. Beseitigung von Rückständen durch die Fähigkeit, große Datenmengen zu verarbeiten

C. Ermöglicht Analysten die automatische Suche in einer einzigen Instanz im Frontend.

D. Minimierung menschlicher Eingriffe bei sich wiederholenden Aufgaben, Erhöhung der Datengenauigkeit

正確答案: B,D

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題2

Gemäß den Grundsätzen der Egmont-Gruppe sollte der Informationsaustausch zwischen den zentralen Meldestellen (FIUs) wie folgt erfolgen:

A. Mit festgelegten Grenzen hinsichtlich der Menge der bereitgestellten Finanz- und Verwaltungsinformationen.

B. Frei, spontan und auf Anfrage, auf der Grundlage der Gegenseitigkeit.

C. Nur wenn der Status der ausländischen FIU mit der Strafverfolgung zusammenhängt.

D. Ohne die Erwartung einer Gegenseitigkeit hinsichtlich der Verwendung der Informationen.

正確答案: B

問題3

Ein hohes Volumen eingehender Überweisungen löst eine Warnung über einen Kunden aus. Die Gelder werden sofort durch Bargeldabhebungen und ausgehende Überweisungen belastet.
Welche Informationen sollten zuerst überprüft werden, um diesen Alarm/Fall zu untersuchen?

A. Suche nach negativen Medienberichten

B. Kontoaktivität

C. Open-Source-Informationen

D. Kundenprofil

正確答案: D

問題4

Welche der folgenden Maßnahmen ist gemäß Abschnitt 314(b) von FinCEN für Finanzinstitute (FIs) ausdrücklich zulässig oder erforderlich, um ihre Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verstärken?

A. FIs können Kundeninformationen an Dritte weitergeben

B. FIs können Informationen über mutmaßliche Geldwäscheaktivitäten mit anderen FIs teilen, um bei der Identifizierung und Meldung verdächtiger Transaktionen zu helfen

C. FIs dürfen Strafverfolgungsbehörden ohne Einschränkungen Informationen über ihre internen Compliance-Programme zur Verfügung stellen

D. Finanzinstitute sind verpflichtet, alle Transaktionen mit ausländischen Unternehmen an FinCEN zu melden, damit FinCEN diese Informationen an andere Finanzinstitute weitergeben kann.

正確答案: B

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題5

Es gibt drei Arten von Faktoren, die zur Authentifizierung des Eigentums einer Person verwendet werden können: Wissen und inhärente Faktoren.
Welcher der folgenden Faktoren fällt unter die inhärenten Faktoren?

A. Sicherheitstoken

B. Passphrase

C. Herausforderung-Antwort

D. Fingerabdruck

正確答案: D

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題6

Laut PinCEN: Wenn ein Finanzinstitut (PI) eine verdächtige Aktivität feststellt, die die Einreichung eines Berichts über verdächtige Aktivitäten (SAR) erforderlich macht, sollten die unterstützenden SAR-Dokumente (Zwei auswählen) enthalten sein.

A. Fügen Sie alle Dokumente oder Aufzeichnungen bei, die dem FL dabei geholfen haben, festzustellen, ob für die Aktivität eine Anmeldung erforderlich war.

B. Beschränken Sie sich immer auf Kontoname, Kontodetails und Transaktionsaufzeichnungen.

C. verfügen über schriftliche Richtlinien und Verfahren zur Pflege der unterstützenden Dokumentation.

D. in einer einzigen separaten Datei gespeichert werden, wobei Papierkopien in einem feuerfesten Schrank aufbewahrt werden.

正確答案: A,C

問題7

Welcher der folgenden Punkte ist für eine globale Organisation bei der Verwaltung der AFC- und Sanktionskonformität in mehreren Rechtsräumen von entscheidender Bedeutung?

A. Sicherstellen, dass die Richtlinien und Verfahren der Gruppe die Einhaltung der US-Vorschriften priorisieren, da diese weltweit den größten Einfluss haben.

B. Sicherstellung der Einhaltung von Sanktionen durch ausschließliches Vertrauen auf internationale Gremien wie die UNO, da keine Verpflichtung zur Einhaltung lokaler Gesetze besteht

C. Sicherstellen, dass die Gruppenrichtlinien die Einhaltung der spezifischen AML- und Sanktionsvorschriften jedes Landes gewährleisten

D. Anwendung globaler AFC- und Sanktionsrichtlinien, um Konsistenz zu gewährleisten, ohne dass eine Anpassung an lokale Vorschriften erforderlich ist

正確答案: C

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題8

Welche Merkmale werden üblicherweise verwendet, um die Anfälligkeit der von einem Versicherer angebotenen Produkte für Geldwäscherisiken zu bewerten? (Wählen Sie drei aus.)

A. Liquidität

B. Zweck und Verwendungszweck

C. Alter des Begünstigten

D. Kundenanonymität oder Transaktionen mit Dritten

E. Dauer der Wartezeit

正確答案: A,B,D

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題9

Wenn die Financial Action Task Force (FATF) ein Land auf die Liste der „Landschaften unter verstärkter Überwachung“, auch bekannt als „graue Liste“, setzt, gilt für dieses Land:

A. Stimmt der Teilnahme an einer außerplanmäßigen gegenseitigen Bewertung durch die FATF zu, die innerhalb der nächsten 12 Monate stattfinden soll.

B. Stellt ein hohes Risiko der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung dar und muss vom Zugang zum internationalen Finanzsystem ausgeschlossen werden.

C. Hat sich verpflichtet, die in einer gegenseitigen Evaluierung der FATF festgestellten Mängel rasch zu beheben.

D. Muss eine Geldstrafe zahlen, um vor der nächsten FATF-Plenarsitzung von der Liste gestrichen zu werden.

正確答案: C

問題10

Bei der Auswahl eines Tools zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) für ein Unternehmen ist der wichtigste zu berücksichtigende Faktor, ob das Tool:

A. erfüllt Budget- und Kostenanforderungen.

B. automatisiert alle gesetzlichen Berichtsanforderungen.

C. ersetzt manuelle Compliance-Schulungen für Mitarbeiter.

D. lässt sich nahtlos in bestehende Systeme und Prozesse integrieren.

正確答案: D

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題11

Welche der folgenden Methoden eignen sich am besten, um das Bewusstsein der Mitarbeiter für die Risiken der Finanzkriminalität zu schärfen und sie diesbezüglich zu schulen? (Wählen Sie drei aus.)

A. Kommunizieren Sie regelmäßig und messen Sie die Effektivität des Trainings

B. Passen Sie die Schulung an und bieten Sie allen Mitarbeitern regelmäßige Schulungen an

C. Nutzen Sie eine Vielzahl von Schulungsmethoden und stellen Sie den Mitarbeitern die notwendigen Ressourcen zur Verfügung

D. Schulen Sie die relevanten Mitarbeiter mindestens einmal jährlich in den wichtigsten AML-Themen

E. Trainieren Sie außerhalb des Tagesgeschäfts und fördern Sie das Bewusstsein für Compliance

正確答案: A,B,C

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題12

Welche dem Immobiliensektor innewohnenden Risiken bergen das höchste AML/CFT-Risiko? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Nutzung eines Unternehmens für den Erwerb von Immobilien

B. Manipulation des Wertes einer Eigenschaft

C. Verwendung von Bargeld zum Erwerb von Immobilien

D. Nicht lizenzierte Immobilienmakler, die als Scheinfirmen agieren

E. Nutzung eines eingetragenen Trusts für den Erwerb von Immobilien

正確答案: A,C

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題13

Welche Maßnahmen sollte ein Finanzinstitut ergreifen, wenn es eine Vorladung einer Grand Jury bezüglich eines Kunden erhält?

A. Machen Sie Kopien der Dokumente des Kunden und reichen Sie die Originale bei der Vollstreckungsbehörde ein

B. Benachrichtigen Sie den untersuchten Kunden, bevor Sie Dokumente einreichen

C. Halten Sie die Konten des Kunden auf mündliche Aufforderung der Vollstreckungsbehörde offen

D. Lassen Sie die Vorladung vom zuständigen Rechtsberater der Institution prüfen.

正確答案: D

問題14

Welche verpflichteten Stellen oder Gatekeeper müssen gegebenenfalls eine Kundenprüfung (Customer Due Diligence, CDD) durchführen?
(Vier auswählen.)

A. Sicherheitskräfte im Casino

B. Notare, die an Immobilientransaktionen beteiligt sind

C. Händler von Edelmetallen und Edelsteinen

D. Buchhalter und Wirtschaftsprüfer

E. Immobilienmakler

F. Stadtrichter

正確答案: B,C,D,E

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題15

Welches Transaktionsmuster deutet am ehesten auf Layering-Aktivitäten hin?

A. Lohnvorauszahlungen, die für Mietzahlungen verwendet werden

B. Zahlungen für Haushaltsstromrechnungen

C. Mehrere schnelle Überweisungen zwischen nicht miteinander verbundenen Konten und Rechtsordnungen

D. Geplante Versicherungszahlungen

正確答案: C

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

最新的ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) - CAMS7 Deutsch免費考試真題

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