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問題1

테러 자금 조달 방지(CFT)
은행 고객이 유명 미술상입니다. KYC 실사 절차에서 이 고객에 대한 지속적인 실사가 필요한 주요 사건은 무엇입니까?

A. 고객은 예술품 판매 및 대여를 전문으로 하며, 최근 예술품 선택 컨설팅 서비스를 시작했습니다.

B. 사장님께서 해외 출장비로 외화를 환전하고 싶어하십니다.

C. 고객이 본사를 뉴질랜드에서 중국으로 이전하고 말레이시아에 지점을 엽니다.

D. 고객이 아트워크 서비스 제공자를 지불 수혜자 목록에 계속 추가합니다.

正確答案: C

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問題2

법 집행 요원이 전월에 접수된 수상한 거래 보고서에 대한 정보를 뒷받침하기 위해 은행 자금세탁 방지 조사관에게 전화를 걸고 있습니다.
조사관은 어떻게 대응해야 합니까?

A. 에이전트가 제공한 주소로 정보 전송

B. 정보 공개 전 수색영장 요구

C. 통화 중 요청한 정보 공유

D. 대리인을 은행 준법감시인에게 회부

正確答案: D

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問題3

서비스를 제공하는 Trust and Company Service Provider(TCSP)는 다음에 대한 중요한 정보를 식별하기 위한 정책과 절차를 마련해야 합니다.

A. 서명자.

B. 등록된 주소입니다.

C. 총책임자.

D. 컨트롤러.

正確答案: A

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問題4

테러 자금 조달(CFT)
은행 CEO가 자신의 직계 가족이 운영하는 자선 단체에 많은 돈을 지출한 경우, 은행 CEO의 보좌관은 어떤 조치를 취해야 할까요?

A. 은행 CEO를 만나 기부가 이루어지는 이유를 알아보세요.

B. 자선 단체와 은행 CEO의 관계를 조사하세요.

C. 우려 사항을 은행 내부 규정 준수 핫라인에 익명으로 제출하세요.

D. 은행 이사회에 조치를 보고합니다.

正確答案: C

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問題5

테러 자금 조달 방지(CFT)
바젤 가이드라인에 따라 신탁 관계의 진정한 성격을 판단하기 위해 어떤 신탁 당사자를 식별해야 합니까? (세 가지를 선택하세요.)

A. 신뢰 관리자

B. 정착자/양도자

C. 응답자

D. 수취인

E. 수탁자

F. 수혜자

正確答案: B,E,F

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問題6

테러 자금 조달(CFT)
다음 중 금융활동기구가 특정 관할권을 비협조 국가 및 영토 목록에서 제외하는 가장 가능성 있는 이유는 무엇입니까?

A. 성공적인 연례 자체 평가 실시.

B. 볼프스베르크 그룹에 합류.

C. 상호 법적 지원 조약 체결.

D. 상호 호의적인 평가를 받음.

正確答案: D

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問題7

고객이 온라인 도박 계좌에 많은 양의 현금을 입금한 후, 최소한의 도박 활동만 한 후 곧바로 출금을 요청하는 경우가 많습니다.
도박 및 게임 산업에서 이러한 행동과 관련된 가장 가능성 있는 자금세탁 위험은 무엇입니까?

A. 고객은 정기적으로 큰 금액을 베팅하는 고위험 도박꾼입니다.

B. 고객이 불법 자금을 "청정" 인출로 전환하려고 시도하고 있습니다.

C. 고객은 도박 활동을 최소화하여 높은 수수료를 피하려고 합니다.

D. 고객이 잠재적인 사기 가능성을 확인하기 위해 게임 플랫폼의 지급 시스템을 테스트하고 있습니다.

正確答案: B

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問題8

국가 A의 부패 방지 기관은 국가 B로의 뇌물 및 부패 수익의 잠재적인 움직임을 조사해 왔으며, 이제 이 사건을 지방 법원으로 제소할 준비를 하고 있습니다.
사건을 기소하는 데 필요한 증거를 얻는 가장 효과적인 방법은 무엇일까요?

A. 국가 A와 국가 B 간의 상호 사법 지원 조약(MLAT)을 이용해 필요한 증거를 요청합니다.

B. 국가 A의 부패방지기관 책임자를 통해 국가 B의 해당 법집행기관에 직접 공식적인 요청을 하세요.

C. 인터폴(Interpol) 네트워크를 이용해 국가 B로부터 필요한 증거를 확보하세요.

D. Egmont Secure Web을 사용하여 국가 B의 금융정보기관(FIU)으로부터 필요한 증거를 확보하세요.

正確答案: A

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問題9

법 집행 기관의 요청에 대응하기 위해 금융 기관이 권장하는 방법은 다음과 같습니다.

A. 확인된 계정을 즉시 동결

B. 요청된 문서를 생성하기 위한 감사 추적 시스템 보유

C. 소환장에 대응할 수 있도록 모든 직원을 교육하십시오.

D. 변호사-의뢰인 특권에 의해 보호되는 문서를 양도합니다.

正確答案: B

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問題10

고객의 자금세탁 활동을 식별하고 조사하기 위해 금융 기관은 무엇을 구현해야 합니까? (2개를 선택하세요.)

A. 무결성 정책

B. 불리한 뉴스 선별

C. 내부 고발자 핫라인

D. 행동 강령

E. 트랜잭션 모니터링

正確答案: B,E

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問題11

외국 은행은 미국에 특파원 계좌를 유지하고 있습니다. 미국 당국이 조사한 바에 따르면 특정 특파원 계좌가 부패자금 거래를 조장한 것으로 보인다.
미국 당국이 미국 은행에 보관된 외국 은행의 자금을 압류할 수 있도록 허용하는 것은 무엇입니까?

A. 미국 애국자법

B. 6번째 EU AML 지침

C. 금융 범죄 단속 네트워크 고객 실사 최종 규칙

D. 미국 재무부 해외자산통제국 규정

正確答案: A

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問題12

Egmont에 따라 FIU(Financial Intelligence Unit)가 정보를 안전하게 공유하기 위해 어떤 보호 장치가 마련되어 있습니까?

A. 수사관이 외국 FIU에 직접 정보를 요청할 수 있습니다.

B. Egmont Secure Web에 액세스할 수 있는 컴퓨터는 FIU의 모든 구성원이 액세스할 수 있습니다.

C. 인텔리전스는 메시징 애플리케이션을 통해 공유됩니다.

D. 양해각서에 기재된 절차에 따라 정보를 공유합니다.

正確答案: B

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

問題13

MSB(Money Services Business)가 자금 세탁의 위험이 높다는 비난을 자주 받는 이유는 무엇입니까?

A. MSB는 국가마다 크게 다른 규제 조사 대상입니다.

B. MSB는 은행보다 고위험 국가로 자금을 보낼 수 있습니다.

C. MSB는 규제 대상으로부터 자금을 숨기는 데 사용해야 합니다.

D. MSB는 일반적으로 은행이 부과하는 수수료보다 낮은 수수료를 부과하므로 범죄자에게 매력적입니다.

正確答案: A

說明：（僅 Fast2test 成員可見）

最新的ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version) - CAMS Korean免費考試真題

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